استبيان

حول ضوابط وإجراءات مكافحة

غسل الأموال وتمويل الإرهاب

أولا  بيانات عامة  :

 1-    اسم المؤسسة :  بنك التنمية الصناعية والعمال المصري

 2-      عنوان محل العمل :                                 

       المركز الرئيسي :  110 شارع الجلاء القاهرة رمز بريدي 11511 القاهرة

 3-   تأسيس البنك :  قرار وزير المالية رقم 65 لسنة 1975ولائحته التنفيذية

4-   الموقع الالكتروني  :   www.industrialbank.com.eg

 5-   كود السويفت  :   DIBBEGCA

 6-    النشاط الرئيسي للبنك  :

-    تزويد المشروعات الصناعية بقروض ميسرة ( المشروعات الصغيرة والمتوسطة )

-    منح القروض القصيرة والطويلة الأجل ووسائل الخدمات ( العينية والإدارية )

-    تنمية وتحديث المشروعات الصناعية الصغيرة والمتوسطة وذلك عن طريق المشاركة والمتابعة الفعالة الدائمة في مجال الهندسة المالية ودراسات الجدوى الاقتصادية والاستطلاعات التسويقية والمعارضة التجارية

-    دراسة كافة البدائل للاستثمار وذلك من خلال آليات وشروط محددة لمواجهة احتياجات المستثمرين

 7-      بيانات مسئول الالتزام لمكافحة غسل الأموال :

الاسم     :  ليلي عبد الحميد الشربينى

الوظيفة  : مدير عام -  إدارة التطابق والالتزام

رقم التليفون : 25774905(202)

البريد الالكتروني  : L.elsherbini@industrialbank.com.eg

ثانيا : هيكل الملكية :

8-    هل مؤسستكم مملوكة لحملة الأسهم وليس للدولة  أو لأشخاص معنية ؟

 Text Box:  
           نعم 

 Text Box:  
               لا

 9-    هل مؤسستكم مقيدة في أي بورصة مالية ؟

     اسم البورصة المالية  :

 Text Box:  
           نعم 

 Text Box:  
               لا

 10- أسماء المساهمين ( أفراد شركات )

      مملوك بالكامل للدولة ( حامل الأسهم )  وزارة المالية

 

 

ثالثا :  القوانين والرقابة  :   

 11-  هل قامت الدولة بسن قوانين لمكافحة غسل الأموال وتمويل  الإرهاب وفقا للمعايير والضوابط التي وصفتها لجنة FATF / GAFI  ؟ قانون رقم 80 لسنة 2002 

            نعم 

                لا

12-  هل تخضع مؤسستكم لرقابة جهة رقابية أو إشرافية (البنك المركزي علي سبيل المثال ) ؟

        البنك المركزي المصري

         

  

                نعم 

 

 

                لا

رابعا : سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال  :

 13-    هل يستلزم برنامج الالتزام الخاص بمكافحة غسل الأموال موافقة مجلس إدارة مؤسستكم أو لجنة عليا تابعة للمجلس ؟

            نعم 

                لا

 14-    هل لدي مؤسستكم سياسة الالتزام معتمدة من الإدارة العليا تنص علي تعيين مسئول التزام يضطلع بمسئولية تنسيق برنامج مكافحة غسل الأموال والإشراف عليه بصفة يومية ؟

            نعم 

                لا

 15-  هل لدي مؤسستكم سياسات مكتوبة ومعتمدة من شأنها تفعيل الإجراءات التي يتم اتخاذها للحيلولة دون حدوث أية معاملات مشتبه فيها والكشف عن هذه المعاملات والإبلاغ عنها ؟

            نعم 

                لا

 16-    بالإضافة لإعمال التفتيش التي تقوم بها الأجهزة الرقابية الحكومية ، هل لدي مؤسستكم وظيفة للتفتيش والمراجعة أو طرف ثالث آخر مستقل يتولي تقيم سياسات وممارسات مكافحة غسل الأموال بصفة دورية ؟

            نعم 

                لا

 17-    هل لدي مؤسستكم سياسة فتح حسابات أو تبادل معاملات مع بنوك ليس لها كيان مادي أو عنوان محدد لمزاولة النشاط " shell Banks " ؟

            نعم 

                لا

18-    هل لدي مؤسستكم سياسة تتفق مع أفضل الممارسات في القطاع المصرفي التي تتناول المعاملات مع الأشخاص ذوي العلاقة بالمناصب السياسية ؟

            نعم 

                لا

 19-    هل لدي مؤسستكم إجراءات ملائمة للاحتفاظ بالسجلات طبقا للقانون المعمول به ؟

            نعم 

                لا

 20-    هل تشترط مؤسستكم تطبيق سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال في كافة الفروع والشركات التابعة سواء في الدولة الأم أو خارجها ؟

            نعم 

                لا

خامسا : تقييم المخاطر  :

 21-    هل يتم تصنيف عملاء مؤسستكم ومعاملاتهم علي أساس المخاطر ؟

            نعم 

                لا

 22-  هل تحدد مؤسستكم المستوي الملائم للفحص النافي للجهالة الذي يتعين إجراؤه علي فئات العملاء والمعاملات التي تري المؤسسة سبب منطقي إنها تمثل مخاطر مرتفعة باحتمال ممارسة أنشطة غير مشروعة في المؤسسة أو من خلالها مقارنة بالفئات الاخري ؟

            نعم 

                لا

سادسا : اعرف عميلك والفحص النافي للجهالة

23-  هل قامت المؤسسة بوضع أنظمة للتعرف علي بيانات العملاء بما في ذلك تسجيل بيانات العمليات الخاصة بالعملاء العابرين ( عملاء الشباك ) وعند فتح الحسابات علي سبيل المثال : الاسم والجنسية والعنوان ورقم التليفون والمهنة بالإضافة لصورة طبق الأصل من مستند تحقيق الشخصية ساري المفعول ؟

            نعم 

                لا

 24-    هل تلتزم المؤسسة بالتعرف علي أنشطة العملاء ؟

            نعم 

                لا

 25-    هل تقوم المؤسسة بجمع معلومات عن ممارسات أو سياسات عملائها من البنوك والمؤسسات المالية بشأن مكافحة غسل الأموال وهل تقوم بتقييم تلك الممارسات أو السياسات ؟

            نعم 

                لا

 26-    هل تحتفظ المؤسسة بملف لكل عميل يتضمن مستندات تحقيق الشخصية بالإضافة لمعلومات اعرف عميلك التي تم جمعها عند فتح الحساب ؟

            نعم 

                لا

 27-    هل تتخذ المؤسسة إجراءات لدراسة معاملات عملائها العادية والمتوقعة علي أساس التقييم الذي تجريه للمخاطر ؟

            نعم 

                لا

سابعا : الكشف عن المعاملات التي يتعين الإخطار عنها :

 28-    هل تطبق المؤسسة سياسات وإجراءات للكشف والإبلاغ عن المعاملات التي يتعين أبلاغ السلطات عنها ؟

            نعم 

                لا

 29-    هل لدي المؤسسة إجراءات للكشف عن المعاملات التي تتم بمبالغ نقدية كبيرة تحت الحد الواجب الإخطار عنه ؟

            نعم 

                لا

 30-    هل تقوم المؤسسة بفحص المعاملات التي يجريها العملاء الذين تعتبرهم المؤسسة مرتفعة المخاطر ( أشخاص أو كيانات أو دول مدرجة في قوائم صادرة عن الهيئات الحكومية أو الدولية ) والتي يتوجب توخي الحذر قبل إنهاء أي منها ؟

            نعم 

                لا

 31-    هل لدي المؤسسة سياسات من شانها ضمان تعاملها فقط مع البنوك المراسلة التي لديها تراخيص لممارسة نشاطها في الدول التي تتبعها هذه البنوك ؟

            نعم 

                لا

ثامنا : الرقابة علي المعاملات  :

 32-    هل تطبق المؤسسة برنامج للرقابة علي الأنشطة المشتبه فيها / غير العادية والتي تشمل تحويل الأموال والأدوات النقدية ( مثل الشيكات السياحية وأوامر الدفع النقدية الصادرة لحاملها00الخ)

            نعم 

                لا

تاسعا  :  التدريب علي مكافحة غسل الأموال 

 33-    هل تقدم المؤسسة برامج تدريبية تتعلق بمكافحة غسل الأموال للموظفين المعنيين بحيث تتضمن تلك البرامج التعرف علي والإبلاغ عن المعاملات التي يجب أبلاغ السلطات الحكومية عنها ، وأمثلة للأساليب المختلفة لعمليات غسل الأموال والتي تشمل منتجات وخدمات المؤسسات المالية وكذلك السياسات الداخلية التي تتبناها للتصدي لعمليات غسل الأموال ؟

            نعم 

                لا

 34-    هل تحتفظ المؤسسة بسجلات خاصة للتدريب في مجال مكافحة غسل الأموال ومنها سجلات الحضور بالإضافة للمواد التدريبية المستخدمة ؟

            نعم 

                لا

 35-  هل لدي المؤسسة سياسات أو ممارسات لتعريف العاملين في هذا المجال بالقوانين الجديدة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال أو أية تعديلات تطرأ علي السياسات أو الممارسات القائمة في هذا الصدد ؟

            نعم 

                لا

 36-    هل تقوم المؤسسة بتوظيف وكلاء للقيام ببعض مهامها ؟

 إذا كانت الإجابة بنعم ، هل تقوم المؤسسة بتقديم برامج تدريبية في مجال مكافحة غسل الأموال لهؤلاء الوكلاء بحيث تتضمن تلك البرامج التعرف علي والإبلاغ عن المعاملات التي يجب أبلاغ السلطات الحكومية عنها وأمثلة للأساليب المختلفة لعمليات غسل الأموال والتي تشمل منتجات المؤسسة والخدمات التي تقدمها وكذلك السياسات الداخلية التي تتبناها للتصدي لعمليات غسل الأموال ؟

 Text Box:  
           نعم 

 

 Text Box:  
           نعم 

 Text Box:  
               لا

 

               لا